Что такое криптовалютная биржа
На сегодняшнем развивающемся рынке криптовалют существует множество типов бирж, в том числе централизованные, децентрализованные, с фиатным шлюзом, крипто-крипто биржи и т.д.
В этой статье вы узнаете о различных видах криптобирж и о том, как найти ту, которая подойдет именно вам.
Централизованные биржи криптовалют
Централизованные биржи (CEX) — это онлайн-платформы, которые используются для торговли и обмена криптовалютами.
Пользователи таких бирж не имеют доступа к закрытым ключам своих кошельков, интегрированных в биржевые счета. Это означает, что все транзакции и финансовые операции контролируются компанией, которой принадлежит биржа.
Этот факт часто поднимает волну критики в крипто-сообществе, но несмотря на это централизованные криптобиржи имеют самое большое количество клиентов и соответствующий объем торгов.
Плюсы централизованных бирж:
- Интуитивно понятный интерфейс;
- Высокая ликвидность, обеспечивающая исполнение сделок;
- Расширенный функционал;
- Возможность работы с фиатными валютами (торговля, ввод/вывод).
Минусы централизованных бирж:
- Ваши средства хранятся на счетах биржи, что может привести к потерям в случае хакерского взлома или скама;
- Обязательная процедура верификации аккаунта для подтверждения личности и происхождения средств пользователя.
Примеры централизованных криптобирж: Bitfinex, Huobi, Binance, Okex.
Децентрализованные биржи криптовалют
Децентрализованные биржи (DEX) — это P2P (одноранговая) онлайн-платформы, на которых пользователи могут связать свой криптовалютный кошелек и торговый модуль с помощью смарт-контракта, а он в свою очередь обрабатывает сопоставление и исполнение биржевых сделок.
В своей нынешней форме децентрализованные криптобиржи имеют значительно меньший объем торгов, чем их централизованные коллеги, из-за слабого взаимодействия с пользователем, сложного функционала и более низкой производительности.
Несмотря на высокий уровень безопасности, обеспечиваемый технологией блокчейн, данный вид бирж тоже подвержен хакерским атакам. Так, например, биржа EtherDelta испытала захват своих DNS-серверов, в результате чего хакеры смогли получить контроль над доменным именем биржи и привлечь пользователей на поддельный веб-сайт.
В ближайшие годы использование децентрализованных бирж будет набирать обороты, ведь децентрализация является основной идеей блокчейна и криптовалют, но для этого необходимо чтобы разработчики постоянно улучшали свой функционал.
Плюсы децентрализованных бирж:
- Высокий уровень безопасности;
- Без необходимости верифицирования;
- Отсутствие посредников.
Минусы децентрализованных бирж:
- Низкий уровень ликвидности;
- Сложный функционал;
- Без возможности работы с фиатом.
Фиатные шлюзы
Фиатный шлюз — это сервис обмена фиатных денег на криптовалюты. Централизованные биржи часто предлагают фиатные шлюзы для ввода и вывода фиатных средств, например с помощью банковских карт.
Чаще всего для использования фиатного шлюза криптовалютным биржам приходится проходить дополнительные проверки, получать лицензии и становится более прозрачными.
Например, Coinbase получила лицензии на денежные переводы в США, а также запустила Coinbase Prime, специальное предложение, ориентированное на институциональных инвесторов.
Внебиржевая торговля
Внебиржевые (OTC) сделки – это крупные сделки, которые проходят между покупателем и продавцом. Несмотря на то, что сделки называются внебиржевыми, посредниками чаще всего выступают именно криптовалютные биржи. Разница лишь в том, что такие заявки не выводятся на открытый рынок, чтобы не спровоцировать ценовой всплеск.
Внебиржевой обмен выполняется в частном порядке по заранее оговоренной фиксированной цене с комиссией.
На чем зарабатывают биржи криптовалют
Криптовалютные биржи часто генерируют доход, взимая комиссию за торговлю и снятие средств. В этой модели за каждую сделку взимается небольшая комиссия в размере от 0,1% до 0,3% от стоимости ордера. Некоторые биржи используют многоуровневую структуру, которая снижает торговые сборы для трейдеров с большими объемами.
Аналогичным образом, большинство бирж взимают комиссию за снятие средств, которая автоматически рассчитывается на основе текущей динамики рынка.
Как выбрать криптовалютную биржу
При поиске криптобиржи для торговли необходимо помнить о репутации, поддерживаемых активах, ликвидности и надлежащих методах обеспечения безопасности.
- Репутация
Репутация биржи говорит вам почти все, что нужно знать.
Криптовалюта — это глобальное явление и новости о мошенничестве всегда распространяются как лесной пожар. - Поддерживаемые активы
Ваш выбор может основываться на том, какой криптовалютой вы хотите торговать. Есть биржи, которые поддерживают совсем небольшое количество валютных пар и наоборот – площадки с очень широким ассортиментом активов.
- Ликвидность и объем
Чем больше ликвидности, тем более благоприятные условия будут со стороны биржи. Также это напрямую влияет на скорость исполнения сделок.
Вывод
В ближайшие годы индустрия криптовалют претерпит значительные изменения. Высокая конкуренция заставляет биржи совершенствоваться, чтобы удовлетворять запросы всех потенциальных клиентов.
Уже сегодня централизованные платформы создают свои децентрализованные подразделения, подключают фиатные шлюзы и выступают посредниками во внебиржевых операциях.
Чтобы начать торговлю криптовалютами, воспользуйтесь помощью наших специалистов. Мы готовы предложить Вам следующие категории услуг:
Для тех, кто желает запустить собственную криптовалютную биржу мы предлагаем услугу Криптобиржа под Ключ.